Per strumenti di tutela dei patrimoni s’intendono quegli istituti giuridici, italiani o di diritto straniero (per esempio, fondo patrimoniale, trust, intestazione fiduciaria, atto di destinazione, fondazione di famiglia), dai quali derivano effetti di segregazione del patrimonio di una persona fisica o di una persona giuridica.

E’ bene precisare che non esistono strumenti di protezione del patrimonio, ma piuttosto effetti protettivi derivanti dall’applicazione dei citati istituti giuridici. Gli strumenti di tutela del patrimonio, tuttavia, consentono di accedere proprio a dette limitazioni di responsabilità, quantomeno limitando a determinate categorie di creditori la deperibilità dell’azione esecutiva.

L’attività di wealth advisory (tutela patrimoniale) che ADVISOR ITALIA può svolgere è l’insieme di attività di consulenza di tipo finanziario, fiscale, legale e societario per aiutare i privati e le aziende a raggiungere i propri obiettivi patrimoniali nel modo più veloce ed efficiente.

Sulla base della pluriventennale esperienza acquisita, I professionisti aderenti ad ADVISOR ITALIA offrono al cliente un’assistenza completa, al fine di riscontrare, dall’esame della documentazione bancaria, addebiti errati e irregolarità contestabili in azioni giudiziarie ed extragiudiziarie.

In particolare ADVISOR ITALIA effettua:

• Analisi, consulenze e perizie su rapporti di c/c ai fini dell’accertamento di anatocismo, interessi ultralegali e usura.
• Analisi, consulenze e perizie su Mutui, Operazioni di Leasing, Derivati, Prestiti Personali e/o Credito al Consumo per l’accertamento di usura, della regolarità dei contratti e della corretta applicazione delle condizioni in essi previste, ricalcolo degli interessi di mora e quantificazione degli eventuali importi pagati in eccedenza.
• Assistenza tecnica nella fase di negoziazione con gli istituti di credito e durante eventuali cause civili come consulenti tecnici di parte (CTP).

Per verificare l’effettiva esigenza di ricorrere ad un elaborato peritale, ADVISOR ITALIA propone delle valutazioni preliminari, ovvero fornisce in tempi celeri una pre-analisi sintetica degli indebiti da recuperare, nonché delle somme che la banca è tenuta a restituire, evidenziando le eventuali irregolarità rilevate.

L’analisi preliminare ha la funzione di dare un’indicazione di massima delle somme che il cliente potrebbe recuperare prima di effettuare  la perizia definitiva.

I professionisti aderenti al network ADVISOR ITALIA sono in grado di impostare una negoziazione tecnica con la banca controparte basata sui risultati peritali, con ottime probabilità di ottenere un risarcimento degli oneri illegittimamente pagati dai clienti in fase negoziale.

Assistenza specialistica completa nel contenzioso tributario per società, enti e persone fisiche in tutte le fasi del processo tributario.

La nostra rete, attraverso un qualificato team di professionisti altamente specializzati in materia fiscale e con ventennale esperienza in vicende contenziose di elevata complessità e di varia natura, offre una completa assistenza nella risoluzione di problematiche tributarie e societarie sia in campo nazionale sia internazionale.

Con un’approfondita analisi delle contestazioni e degli atti, lo studio incessante dell’evoluzione legislativa e degli orientamenti giurisprudenziali e di prassi, con la rapida e flessibile messa a punto di opportune strategie difensive, i professionisti della nostra rete sono in grado di garantire l’assistenza più qualificata dinanzi agli organi della giustizia tributaria.

Può essere richiesta l’assistenza dei nostri esperti in ogni grado e fase del contenzioso e farsi assistere nei contraddittori con l’Amministrazione Finanziaria o nel corso di verifiche fiscali.

Lo Studio interviene, altresì, prestando la propria assistenza in fasi ulteriori del processo tributario, quali quella cautelare e di riscossione.

Si possono richiedere anche pareri, per prevenire il contenzioso con i giusti consigli dei nostri esperti.

Nel campo della formazione del personale proponiamo alle aziende l’aggiornamento professionale continuo dei propri dipendenti e dirigenti affiancando alla tradizionale formazione sul “campo”  la necessità della formazione a distanza.

In collaborazione con una società partner, abbiamo da sempre cercato di rendere accessibili (semplici o “user friendly”) gli strumenti elettronici di accesso alla formazione. Per questo abbiamo la piattaforma per la Formazione a Distanza che consente a chiunque, a prescindere dal dispositivo che utilizza (pc desktop, portatile o un semplice smartphone) l’accesso, in qualsiasi momento H24.

In ProFAD, la nostra piattaforma per la Formazione a Distanza, abbiamo scelto di creare percorsi semplici di accesso ai contenuti, che rispecchiassero l’ordine metodologico necessario alla migliore acquisizione dei saperi. Di consentire agli utenti di poter utilizzare strumenti di autovalutazione, di poter, in qualsiasi momento, “riavvolgere il nastro” e ripartire, anche da zero, su uno specifico argomento.

Gli argomenti e materiali di studio restano disponibili, per gli utenti, anche dopo il completamento dei corsi, andando a costituire una banca dati preziosa, di saperi sempre disponibili.

La revisione legale non è solo lo strumento per accertare la  veridicità e la correttezza delle rilevazioni contabili e del bilancio d’esercizio, o consolidato,  delle imprese, ma è anche un fattore di successo di un business e di ausilio al management, che richiede conoscenze altamente professionali e una struttura organizzativa adeguata.

• la revisione legale inoltre è soggetta a norme molto severe in tema di:
• requisiti professionali;
• controllo della qualità del lavoro svolto;
• rispetto dei principi di indipendenza.

Diversi sono gli ambiti di applicazione della Revisione Legale.

ADVISOR ITALIA assiste le imprese che necessitano non solo della certificazione obbligatoria, dovuta al superamento di determinate dimensioni aziendali, ma anche le imprese che , in assenza di uno specifico obbligo di legge, hanno la necessità, o ritengono opportuno, richiedere un giudizio professionale qualificato ed indipendente circa la propria informativa finanziaria.

ADVISOR ITALIA fornisce assistenza al collegio sindacale per:

• aiutare il professionistaincaricato del controllo legale dei conti, attraverso un opportuno e adeguato processo di delega, a svolgere specifiche funzioni di controllo su aree di bilancio considerate sensibili
• assistere il Collegio Sindacale negli aspetti organizzativilegati alla revisione legale e nella predisposizione di un adeguato set di carte di lavoro a supporto dell’attività svolta

ADVISOR ITALIA inoltre fornisce servizi di asseverazione per

Procedure preconcordate, frequenti soprattutto in occasione di operazioni straordinarie d’azienda o in occasione di incarichi volti al rilascio degli “audit certificates” (richiesti dalla Commissione Europea ai beneficiari dei programmi di ricerca nell’ambito del 7 Programma Quadro e di altri programmi di ricerca europea).

ADVISOR ITALIA offre servizi di:

Due Diligence: è l’attività di investigazione e di approfondimento di dati e di informazioni relative all’oggetto di una trattativa ed è utile per valutare la convenienza di un affare e ad identificarne rischi ed adeguati strumenti di protezione.

I professionisti aderenti a ADVISOR ITALIA sono dotati di significativa esperienza nell’attività di due diligence a supporto di

• compravendita di aziende o di loro rami;
• controversie fra i soci
• concessione in licenza;
• accordi contrattuali relativi a contratti di licenza e corretta quantificazione delle royalties.
• Consulenze tecniche di parte

Ristrutturazioni aziendali e crisi d’impresa:

supporto il debitore

• nella valutazione dei presupposti del risanamento;
• nello studio e nella realizzazione di idonei processi di ristrutturazione del debito e di accordi con i creditori;
• nella predisposizione di piani di ristrutturazione coerenti con la realtà aziendale e con le prospettive

La riforma del diritto fallimentare sta sempre più privilegiando le soluzioni negoziali.

In tale contesto si inserisce la figura dell’attestatore che garantisce gli ‘stakeholder’ della procedura circa la veridicità dei dati contabili e la fattibilità del piano.

I professionisti aderenti a ADVISOR ITALIA hanno maturato una significativa esperienza in ambito di:

• attestazione di piani di risanamento;
• attestazione di accordi di ristrutturazione e concordati;
• Independent Business Review(IBR) dei piani industriali (fattibilità del piano);
• assistenza all’asseveratore dei piani di ristrutturazione.

ADVISOR ITALIA offre servizi di consulenza all’internazionalizzazione delle imprese non solo tramite gli aderenti al proprio network, ma anche grazie ad una rete di professionisti esteri, partners della nostra struttura, offrendo  un progetto d’internazionalizzazione giuridico-legale di altissimo livello realizzato ‘su misura’ per il cliente, per il settore specifico d’attività dell’azienda e per il mercato di riferimento individuato.

Il nostro servizio di internazionalizzazione ci permette di supportare ed accompagnare con successo le imprese italiane e straniere che vogliono avviare progetti di business vincenti sui mercati internazionali.

ADVISOR ITALIA supporta l’impresa nel processo di internazionalizzazione attraverso:

• L’analisi dei mercati internazionali, per individuare eventuali opportunità e minacce;
• L’identificazione dei punti di forza e di debolezza dell’impresa, per gestire l’accesso nei mercati esteri;
• L’adeguamento della governance e del sistema di gestione della compliance alle regolamentazioni estere;
• L’analisi economico – patrimoniale – finanziaria e del profilo reputazionale di potenziali controparti estere;
• L’implementazione di piattaforme informatiche e sistema di reporting;
• La revisione di bilancio e attestazione dei dati, con supporto all’implementazione di principi contabili omogenei nel Gruppo;
• L’implementazione di strategie fiscali internazionali.

La nostra attenzione è rivolta in particolar modo alle PMI che desiderano cogliere le opportunità offerte dal mercato globale ed affacciarsi sui mercati esteri.

La consulenza offerta da ADVISOR ITALIA nel delicato e vitale settore della finanza aziendale, ha come obiettivo quello di pianificare il fabbisogno finanziario di breve e di lungo periodo, costruendo una strategia finanziaria adeguata alle caratteristiche ed agli obiettivi di ogni singola Azienda, in grado di garantire la capacità dell’impresa di mantenere in equilibrio le entrate con le uscite (fonti ed impieghi) senza compromettere l’andamento economico.

A tal fine lo ADVISOR ITALIA assiste l’impresa nelle seguenti fasi:

• elaborazione di business plan;
• scelta degli strumenti finanziari esistenti sul mercato;
• controllo della struttura finanziaria aziendale esistente;
• gestione della tesoreria (cash management);
• previsione dei flussi finanziari (movimenti nella cassa e nei c/c bancari);
• gestione dei rapporti con gli Istituti di Credito;
• analisi degli interventi per l’assegnazione di una classe di rating migliore da parte della banca ai sensi della normativa di Basilea 3;
• project financing;
• start up;
• operazioni straordinarie.

ADVISOR ITALIA Affianca i clienti con un approccio multidisciplinare per assisterli nel fronteggiare le difficoltà finanziarie e crisi industriali.

Il nostro network sfrutta le competenze di professionisti specializzati nel diritto fallimentare, nel diritto societario (M&A), nel contenzioso legale, nel diritto del lavoro, nel diritto tributario e nelle discipline bancarie e dei servizi finanziari per elaborare strategie utili a superare stati di crisi.

Nell’ambito della crisi d’impresa i professionisti aderenti ad ADVISOR ITALIA espletano attività di consulenza in ambito di:

Il diritto societario è un’area di specializzazione che riguarda la nascita, il mantenimento, il cambiamento e la liquidazione delle società e degli enti giuridici.

Lo sviluppo delle imprese su mercati internazionali e lo sviluppo di nuove modalità con cui fare business necessita di un attento esame della normativa societaria e quindi di conseguenza di una consulenza societaria adatta a queste tipologie di sviluppo.